Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела.

Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года. 

1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение.

К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п.

А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.

2. Когда мошенничество считается законченным?

В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями.

В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник.

Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно. К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.

4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?

Кроме «простого» мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.

Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за «простое» мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста. 

5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).

Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством. Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).

6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.

За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.

К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как «простое» по ст. 159 УК.

7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций. 

Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.

8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.

Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством. 

9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.

Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.

10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.

«Простым», а не «компьютерным» является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.

 Евгения Ефименко

Статья 159 УК РФ мошенничество — новая редакция 2018

Мошенничество, как разновидность преступления, появилось давно и стало наиболее актуальным в наше время из-за стремительного внедрения в жизнь новых технологий. Уголовный кодекс классифицирует такие преступные действия и накладывает индивидуальные санкции.

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Заключение

Чтобы обезопасить себя от мошенников, соблюдайте простые правила:

  1. Не перезванивайте на незнакомые номера.
  2. Не разглашайте паспортные данные и номера банковских карт.
  3. Внимательно читайте документы, на которых ставите подписи.
  4. Не открывайте подозрительные ссылки.
  5. Не отвечайте на СМС с неизвестных номеров.

Если вы стали жертвой мошенников, незамедлительно обратитесь в отдел полиции по месту прописки.

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Статья 159 УК РФ мошенничество новая редакция 2018 изменения

  • Мошенничество — незаконное приобретение прав на чужую собственность или других имущественных благ, путём злоупотребления доверием и введением в состояние заблуждения.
  • Преступление квалифицируется Уголовным кодексом в зависимости от степени тяжести, которая измеряется ценой нанесённого ущерба.
  • В 2018 году статья потерпела такие правки:
  1. Добавились новые схемы расследования.

  2. Появились особые виды осуществления преступлений.
  3. Изменилась сумма ущерба.

Ч. 1 ст. 159 УК РФ

Сюда входит самое распространённое нарушение: мелкое мошенничество, совершённое любым путём. В судебной практике эта часть статьи занимает ведущее положение среди общего количества дел.

Самым опасным и распространённым видом является интернет и СМС мошенничество на небольшие суммы.

Ч. 2 ст. 159 УК РФ

Применяется к преступлениям средней тяжести из-за наибольшего ущерба потерпевшему. В хищении участвует больше двух человек по предварительной договорённости, что является отягчающим обстоятельством и подразумевает более строгое наказание.

На мошенничество такого вида приходится около 30% дел из всей судебной практики. Данное преступление гораздо легче доказать, чем другие виды, предусмотренные статьёй 159 УК РФ.

Читайте также:  Выплата аванса если сотрудник был в отпуске

Ч. 3 ст. 159 УК РФ

Мошенничество, для которого было применено должностное положение. Сюда входят:

  1. Государственные и муниципальные служащие.
  2. Органы внутренних дел и других воинских формирований.
  3. Лица, осуществляющие власть от своего имени.

Здесь придётся доказать, что преступление было совершено только с учётом служебного положения и имущество перешло к подсудимому в ходе превышения полномочий. Приравнивается к особо крупному размеру.

Ч. 4 ст. 159 УК РФ

Эта часть является сложной в плане доказательства вины. Речь идёт об особо крупном размере — махинациях в сфере бизнеса или недвижимости. Особенностью является вероятность смягчения наказания при наличии каких-либо обстоятельств, например, нетрудоспособного родственника, находящегося под опекой подсудимого.

Судебная практика по ст. 159 УК РФ

Дел о мошенничестве в судебной практике много, но большинство из них затягивается на долгие годы из-за невозможности доказательства вины, что значительно продляет срок давности. Принятые к производству дела можно распределить в следующем процентном соотношении:

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Состав преступления и наказание

Ключевым моментом преступления является собственноручная передача имущества во владения мошенников путём чрезмерного давления или другого психологического воздействия. Злодеяние считается совершённым с момента завладения.

Рассмотрение дела происходит по месту совершения правонарушения или месту регистрации потерпевшего.

Наказание по статье зависит от размера хищения:

  • штраф;
  • административный арест на 15 суток;
  • заключение под стражу;
  • обязательные, принудительные и общественные работы;
  • взыскание заработной платы сроком до 2 лет.

Незаконное обогащение

При противозаконном обогащении преступник получает ценности без законных оснований. Особенностью для физических лиц является обязательный возврат похищенного имущества вне зависимости от способа кражи.

Для индивидуальных предпринимателей может быть назначен штраф, если денежный оборот фирмы проходил «мимо налоговой». Осуществляется незаконное обогащение путём введения в заблуждение или подделкой документов.

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Особо крупный размер по ст. 159 УК РФ

Особо крупный размер устанавливается суммой от полутора до 12 миллионов или в эквиваленте недвижимого имущества.

Является отягчающим обстоятельством при вынесении приговора. За данный вид мошенничества предусмотрены самые строгие санкции: лишение свободы сроком до 6 лет+ удержание зарплаты в течение 6 месяцев или штрафом от 100 до 500 тыс. рублей.

Поправки при задолженности по кредиту

После истечения срока исковой давности, потерпевший может подать заявление на списание кредитной задолженности, появившейся у него незаконным путём.

Законом не запрещена подача встречного иска стороной банка в целях доказательства хищения денежных средств. Учитывая издержки, которые появятся при рассмотрении дела, до суда не доходят дела, ущерб по которым составляет менее 50 тыс. рублей.

Статья 159 УК РФ амнистия

Амнистия по статье 159 УК РФ возможна только в некоторых случаях но не закреплена законом на постоянной основе.

Части статьи, приравнивающиеся к тяжким преступлениям, не попадают под амнистию. За мелкое мошенничество и преступления средней тяжести может предусматриваться полное досрочное освобождение или снижения срока заключения.

Что считается мошенничеством?

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Хищение имущества – одно из самых распространенных преступлений. Делам данной категории посвящен большой раздел УК РФ. Так каковы же особенности и квалификационные признаки деяния, ведь именно они влияют на строгость наказания.

Мошенничество: понятие и особенности

Под мошенничеством в УК РФ понимается хищение имущества, которое принадлежит третьим лицам. Важным признаком, отличающим мошенничество от других преступлений, направленных против собственности, является то, оно осуществляется посредством обмана потерпевшего или введения его в заблуждение.

В законодательстве прописаны основные признаки, необходимые для квалификации преступного деяния по ст.159 УК РФ.

  • Безвозмездность. Означает, что потерпевшему не была компенсирована стоимость похищенного имущества.
  • Противоправность – преступные действия нарушают нормы действующего законодательства.
  • Изъятие имущества – перемещение вещей, представляющих ценность, от собственника к злоумышленнику. Изъятие всегда осуществляется без ведома и согласия лица, владеющего имуществом, при этом очевидно, что виновный не обладает никакими правами на похищаемую собственность.
  • Умысел на совершение противоправного деяния.
  • В основе незаконных действий субъекта лежит корыстный мотив. Если, совершая незаконное деяние, субъект руководствовался другими мотивами, состав кражи не будет образован.
  • Причинение ущерба. Деяния, не причинившие материального ущерба собственнику, не могут быть квалифицированны по ст.159 УК РФ.

Еще одним важным квалификационным признаком является момент окончания преступления.

Согласно УК РФ оно считается оконченным с момента, когда виновный приобретает возможность распоряжаться похищенным по собственному усмотрению.

Если субъект, завладел имуществом, принадлежащим другому лицу, но не имеет возможности воспользоваться им, состав преступления, который предусмотрен ст.159, не образуется.

Уголовная ответственность по ст.159 УК РФ

Часть 1 ст.159 УК РФ предусматривает следующую ответственность:

  • штраф, его размер может достигать 120 тыс. рублей;
  • принудительные работы, они могут назначаться сроком до 1 года;
  • исправительные работы;
  • арест (до 4 мес.);
  • лишение свободы, максимальный срок, предусмотренный данной частью, составляет 2 года.

Часть 2 содержит перечень обстоятельств, рассматриваемых судом как отягчающие. Это касается преступлений совершенных:

  • несколькими лицами по предварительной договоренности;
  • если владельцу причинен противозаконными действиями субъекта значительный ущерб.

За подобные преступления срок наказания может достигать 5 лет.

Часть 3 содержит санкцию за преступления, совершенные:

  • с использованием должностного положения;
  • в размере, рассматривающимся законодателем как крупный.

Наказание назначается в виде лишения свободы, максимальный срок – 6 лет.

Часть 4 – преступления, совершенные:

  • в составе организованной преступной группы;
  • явившиеся причиной лишения прав на имущество, находившееся в собственности.
  • Максимальное наказание – 10 лет.
  • Часть 5 – намеренное неисполнение обязательств, возникших вследствие осуществления коммерческой деятельности, если в результате этого причинен значительный ущерб третьим лицам.
  • Срок наказания – 5 лет лишения свободы.

Часть 6 предусматривает наказание за преступление аналогичное тому, что описано в части 5, но совершенное в крупном размере. Срок наказания по данной части может достигать 6 лет лишения свободы.

Часть 7 – деяние, описываемое в ч. 5, но в размере, считающимся особо крупным.

Максимальный срок наказания – 10 лет.

Личностный портрет мошенника и его жертвы

На первый взгляд мошенники ничем не примечательны, их внешний вид не вызывает антипатии.

Наоборот, именно манера поведения и внешность ‒ их «конек», который они используют, чтобы добиться благосклонности жертвы и войти к ней в доверие.

Мошенники хорошие психологи и всегда быстро понимают на каких «струнах человеческой души» стоит играть, чтобы добиться желаемого результата. Поэтому никто не может быть застрахован от встречи с мошенниками.

Ранее мошенники причислялись к криминальной элите, потому что это были люди эрудированные, обладающие высоким интеллектом и прекрасно разбирающиеся в психологии. Об их находчивости и предприимчивости слагались легенды. Они постоянно подстраивались под мировую обстановку и изобретали новые мошеннические схемы.

В наше время, когда повсеместно применяются компьютерные технологии, многие способы выманивания денег, которыми пользовались мошенники, потеряли свою актуальность. Но теперь процветает мошенничество в сети.

При электронном мошенничестве субъект не входит в прямой контакт с жертвой, что значительно снижает шансы на разоблачение.

Такой способ с каждым годом набирает популярность, проникая во все сферы общественной жизни.

Наряду с современными мошенническими схемами не теряют актуальности и классические: маги, шулеры и пр. На первый взгляд кажется странным, что в 21 веке существуют еще люди, попадающиеся на подобные уловки. Но это факт и заработок подобных мошенников по-прежнему остается стабильным.

Виды мошенничества

  1. Традиционное – его квалификационные признаки содержатся в ч. 1 ст.159 УК РФ. Оно не сопровождается никакими отягчающими обстоятельствами. Это простое хищение имущества, принадлежащего третьим лицам, посредством обмана.

    Например, злоумышленник сообщает сведения, не соответствующие действительности, вынуждая тем самым жертву отдать деньги или другие вещи, ценность которых выражается в денежных единицах.

    Такое жульничество может происходить и на договорной основе: заключается договор займа, в котором расписывается план погашения задолженности, но злоумышленник не собирается ничего выплачивать.

  2. Квалификационное – содержит в себе отягчающие признаки, например, для совершения преступления используется должностное положение.

    Практика показывает, что при квалификационном мошенничестве жертве наносится более серьезный ущерб, чем в первом случае. При рассмотрении дел, в которых присутствуют обстоятельства, отягощающие вину подсудимого, суд выносит более суровое наказание.

  3. Договорное – мошенники вступают с жертвой в различные договорные отношения.

    Например, заключается договор, согласно ему субъект, после выплаты полной стоимости, обязуется переписать на потерпевшего имущество, которого в действительности не имеет.

    Зачастую договорное мошенничество встречается при оформлении правоустанавливающих документов на недвижимое или движимое имущество: автомобиля, квартиры, дома и пр.

    Потерпевший, отдав значительную сумму остается без денег и без имущества. В подобных схемах, как правило, участвует множество лиц, вплоть до юристов, которые «помогают» жертве заключить договор в интересах мошенников. Поэтому важно обращать внимание на рейтинг адвокатов по уголовным делам (мошенничество).

  4. Внедоговорное – это наиболее распространенный вид, имеющий множество вариаций. Например, злоумышленник, прикрываясь именем близкого родственника просит перевести деньги на указанный счет или целитель, требует деньги, за проведенные им ритуалы. Подобные действия всегда трудно доказываются и в большинстве случаев преступники не несут заслуженного наказания. Практика показывает, что если, вследствие мошеннических действий, потерпевший потерял незначительную сумму, то он не спешит писать заявление в правоохранительные органы, чем активно пользуются злоумышленники.

Популярные мошеннические способы

  1. Электронное – в большинстве случаев в рассылаемых письмах, сообщениях и прочей корреспонденции содержится информация, выдуманная мошенниками для выманивания денег.

    Это могут быть предложения об участии в различных конкурсах, благотворительных акциях, просьбы о переводе денег, необходимых на лечение тяжелобольных людей и пр.

Платные рассылки.

Суть заключается в следующем: чтобы избавиться от рекламы, предлагают просто позвонить по номеру, в результате этих действий жертва активирует платные подписки, что ведет к регулярному списыванию денег со счета.

Атака вирусов. Если данные деяния не сопряжены с обманом, а нацелены только на изъятие определенной информации, то их подлежит рассматривать как кражу. В случае мошеннических действий на компьютер потенциальной жертвы устанавливается программа, содержащая вирус, и потерпевшего под различными предлогами вынуждают переводить деньги мошенникам.

Например, при включении компьютера на экране отображается информация о блокировке системы. При этом отображающаяся текст, написан якобы от лица специальных служб, уведомляющих, что на данном устройстве обнаружена нелицензионная программа.

Для входа в систему требуют перечислить определенную сумму, но и в случае отправки денег доступ не появиться – необходимо будет обращаться за помощью к специалисту, способному «вылечить» компьютер.

В отдельную категорию можно выделить SMS, следующих тематик:

  • с просьбой о материальной помощи, направленной якобы от лица родственника;
  • о победе в конкурсе;
  • об ошибочном переводе средств и пр.

Вне зависимости от формы, суть остается неизменной – улучшение финансового положения мошенника.

Многие задаются вопросом: «Как обезопасить себя и своих близких от действий мошенников?»

Прежде всего требуется сохранять бдительность и не доверять словам незнакомых лиц. Игнорируйте людей, рассказывающих о способах быстрого обогащения ‒ их не бывает. Если вы желаете перевести деньги на лечение детей, то сначала проверьте всю указанную информацию. Когда просьба о деньгах исходит от родственника, свяжитесь с ним любым доступным способом прежде чем отправлять деньги.

Защитить компьютер от вирусов можно с помощью хорошей антивирусной программы.

  1. Игры в наперстки, уличные розыгрыши и пр. В наши дни по-прежнему находятся люди, желающие поучаствовать в уличных забавах. Схема проста: на ваших глазах обычный прохожий (в реальности соучастник мошенников) выигрывает крупную сумму. Это сразу привлекает людей, увлекающихся азартными играми, и они хотят «испытать удачу». В начале злоумышленники даже дают возможность немного выиграть, чтобы сильнее втянуть в процесс, но в итоге проигрыш неминуем.
  2. Азартные игры. Опытные шулеры обладают таким уровнем мастерства, что обыграть их у простого человека нет никаких шансов. Их деятельность первоочередно ориентирована на азартных людей, верящих в удачу и любящих острые впечатления. Сначала шулер поддается жертве, но когда ставки в игре возрастают – шансы на победу исчезают. Шулеры ‒ прекрасные психологи и они всегда видят своего потенциального клиента.
  3. Гадалки, целители, маги и прочие шарлатаны, изъявляющие желание избавить от всех жизненных бед и проблем, но в итоге «избавляют» только от денег.

Мошенничество – это хищение чужого имущества, за которое предусмотрена ответственность

Статья 159 УК РФ, мошенничество: наказание, виды и примеры, причины и определение

Мошенничество является достаточно распространенной формой хищения чужого имущества. В законе предусмотрены общая норма о мошенничестве (ст.159 УК РФ) и специальные нормы о мошенничествах в сфере кредитования, при получении выплат, с использованием платежных карт, в сфере страхования, в сфере компьютерной информации.

Способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом. Предметом преступления при мошенничестве могут являться денежные средства.

Ответственность за такие преступные деяния предусмотрена статьей 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ч.1 ст.

159 УК РФ), наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Уголовно наказуемым также является мошенничество:

  • совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину (ч.2 ст.159 УК РФ);
  • совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч.3 ст.159 УК РФ);
  • совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (ч.4 ст.159 УК РФ);
  • сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба (ч.5 ст.159 УК РФ);
  • деяния, предусмотренные частью пятой статьи 159, совершенные в крупном размере (ч.6 ст.159 УК РФ), совершенные в особо крупном размере (ч.6 ст.159 УК РФ).

Законодатель установил повышенную ответственность за мошенничество при указанных квалифицирующих признаках, так, например, преступное деяние, предусмотренное ч.7 ст.

159 УК РФ, наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Ответственности за мошенничество подлежат лица, достигшие шестнадцати лет.

Лица, ставшие жертвами мошеннических действий вправе обратиться как лично, так и по почте, телефону, информационным системам общего пользования и т.д. с сообщением или заявлением о совершенном преступлении вне зависимости от места и времени их совершения в любой орган внутренних дел или иной правоохранительный орган.

Пресс-служба ОМВД России по Черниговскому району

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Мошенники часто выходят на след жертв через email. Например, отправляют топ-менеджерам письма с фейковыми платежными документами. Реальный кейс.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Ответственность за мошенничество

В зависимости от тяжести совершенного деяния законодатель различает и степень ответственности за его совершение. Статья имеет 7 частей, ответственность в которых варьируется следующим образом:

  1. Часть 1. Деяние совершено одним преступником, не причинило существенного ущерба. Оно наказывается или в минимальном варианте штрафом в размере до 120 тысяч рублей, или в максимальном лишением свободы на срок до двух лет. В промежутке судья может выбрать и исправительные работы, и ограничение свободы, и арест.
  2. Часть 2. Преступление совершено группой лиц или по сговору, или с причинением существенного имущественного вреда физическому лицу. Максимальным наказанием будет 5 лет лишения свободы.
  3. Часть 3. Мошенничество совершено лицом, незаконно использовавшим служебное положение, или же в крупном размере; оно будет наказано лишением свободы на срок до 6 лет с дополнительным штрафом, направляемым на возмещение вреда.
  4. Часть 4. Преступление совершено сообществом, имеющим признаки организованной группы, при этом оно или стало причиной лишения гражданина жилой площади, или было совершено в особо крупном размере. В этом случае оно будет наказано лишением свободы на срок до 10 лет с дополнительным штрафом до миллиона рублей.
  5. Часть 5. Если преступники преднамеренно и мошеннически не исполнили свои договорные обязательства в сфере предпринимательского оборота и использование этих способов хищения стало причиной существенного ущерба, они будут наказаны или лишением свободы на срок до 5 лет, или штрафом.
  6. Часть 6. Если те деяния, которые рассматривались в части 5, еще и совершались в крупном размере, то свободы можно лишиться уже на 6 лет.
  7. Часть 7. Те же деяния, но их размер признан особо крупным, повлекут за собой 10 лет лишения свободы.

Для понимания норм статьи нужно учитывать, что значительный ущерб для физического лица – это сумма, превышающая 10 тысяч рублей, крупный размер похищенного – это сумма, превышающая 3 миллиона рублей, особо крупный размер – сумма, которая превысит 12 миллионов рублей. Естественно, в каждом случае судья внимательно изучит детали дела и применит все обстоятельства, которые могут быть признаны смягчающими.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *